Unsere AML und Verifikationsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Verpflichtung aus unserer Lizenz. Hier erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen und was passiert, wenn Sie nicht mitwirken.

Unser Amtliche AML Selbstverständnis

Wir betreiben Winbet Casino unter der Lizenz OGL/2013/0947/4218 der Regierung von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäschere-Vorschriften, einschliesslich der Identifikation unserer Spieler, der Meldung verdächtiger Transaktionen und der Ausbildung unserer Mitarbeiter.

Konkret bedeutet das: Jede Auszahlung durchläuft interne Prüfungen, ungewöhnliche Einzahlungsmuster werden analysiert, und unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) entscheidet über die Eskalation von Fällen. Verdachtsgelder akzeptieren wir nicht.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Zeitpunkte der Prüfung

Verifiziert wird zu drei Anlässen: bei der Registrierung (Basisdaten-Abgleich), vor der ersten Auszahlung (vollständige Identitätsprüfung) und bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten. Die vollständige Prüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, in der Regel deutlich früher.

• Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Adressnachweis, höchstens 3 Monate alt (Versorgerrechnung, Kontoauszug)
• Nachweis der Zahlungsmethode (Kopie der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallets bzw. Krypto-Wallets)
• Bei Bedarf: Ausweisdokument mit sichtbarer Unterschrift

So läuft die Verifikation Schritt für Schritt

Der Prozess dauert in der Regel wenige Stunden, maximal 48 Stunden ab Eingang vollständiger Unterlagen. Sie reichen die Dokumente verschlüsselt über Ihr Konto hoch, nie per E-Mail.

Ihre Dokumente speichern wir auf verschlüsselten Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams haben Einsicht, niemals der Kundendienst der ersten Stufe.

• Profil öffnen und den Bereich Verifikation aufrufen
• Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken und Gültigkeitsdatum sichtbar
• Dateien direkt im Konto hochladen
• Prüfung durch unser Compliance-Team, Status jederzeit einsehbar
• Bestätigung per E-Mail und Freischaltung der vollen Auszahlungsfunktion

Wann wir Herkunft von Mitteln anfragen

Bei grösseren Beträgen oder einem Einzahlungsmuster, das zu Ihrem Profil nicht passt, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Mittel (Source of Funds). Das ist Standard in der AML-Praxis und kein Verdacht gegen Ihre Person.

Als Nachweis genügen etwa Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente oder Kontoauszüge, aus denen die relevante Einzahlung hervorgeht. Nicht gehört zu dieser Prüfung: Gelder aus fragwürdigen Quellen wie unlizenzierten Geldtransfers.

• Kumulierte Einzahlungen über 10,000 CHF innerhalb von 30 Tagen
• Einzelauszahlungen, die das Tageslimit von 5,000 CHF mehrfach ausreizen
• Wiederholte Einzahlungen mit sofortigem Rückzug ohne Spielaktivität

Kontrollen bei Ein und Auszahlungen

Transaktionsregeln

Auszahlungen erfolgen nach der Regel gleicher Zahlungsweg, also zurück auf dieselbe Methode, über die die Einzahlung lief. Auszahlungen auf TWINT, PostFinance, Visa, Mastercard, Banküberweisung, Skrill, Neteller und Bitcoin sind möglich; E-Wallets innerhalb von 24 Stunden, Karten und Banküberweisung innerhalb von 1 bis 3 Werktagen.

Systemseitig überwachen wir Einzahlungsfrequenz, Betragsmuster und Abweichungen vom bisherigen Verhalten. Jede Auszahlung über 2,000 CHF durchläuft eine manuelle Prüfung.

Was bei fehlender Verifikation passiert

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein, setzen wir Auszahlungen aus. Ein- und Spielaktivität bleibt zunächst möglich, Guthaben ist von der Sperre nicht betroffen.

Bleiben Unterlagen trotz zweimaliger Erinnerung über 30 Tage aus, frieren wir das Konto ein und schliessen es nach Fristablauf mit Rückerstattung des Restguthabens auf eine verifizierte Zahlungsmethode. Gefälschte Dokumente führen zur sofortigen Kontobeendigung und Meldung an die Lizenzbehörde.

Nicht verifizierbare Herkunft von Mitteln hat dieselbe Folge. Ihr Guthaben zahlen wir in solchen Fällen nur nach Klärung aus.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifikationsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Anforderungen unserer Curaçao-Lizenz für mindestens fünf Jahre nach Kontoschliessung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie. Diese Frist besteht, weil Behörden im AML-Verfahren rückwirkend Einsicht verlangen können.

Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer gespeicherten Daten anfordern; Anfragen richten Sie an [email protected]. Unser Live-Chat ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifikation einzahlen und spielen?

Ja, Registrierung, Einzahlung und Spiel sind zunächst ohne vollständige Verifikation möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir zwingend Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel wenige Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen, maximal 48 Stunden. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Konto.

Darf ich auf eine andere Methode auszahlen als einzahlen?

Nein. Wir zahlen nach der Regel gleicher Zahlungsweg auf die Methode aus, über die die Einzahlung erfolgt ist.

Warum verlangt Winbet Casino einen Source-of-Funds-Nachweis?

Bei grossen Beträgen oder auffälligen Einzahlungsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das ist Routine, kein persönlicher Verdacht.